导语：面对财富管理行业的深度转型，联储证券依托“专业+责任”的双轮驱动策略，正在探索中国财富管理发展的新路径。从托管证券市值的迅速增长，到客户服务体系边界的持续拓展；从“联心”资产配置体系的创新探索，再到ESG投资理念的深入践行，联储证券正以财富管理业务的多元突破，推动金融价值与社会责任的同步演进。最新数据显示，联储证券多项核心业务表现强劲。截至2024年末，公司经纪业务客户数同比增长13.6%，托管证券经纪业务净收入同比增长33.15%。凭借对市场的精准研判及对金融产品的深入研究，近三年来，联储证券在金融产品销售领域持续获得市场与客户的广泛认可。其代销金融产品业务规模实现近800%的大幅增长，行业排名跃升逾40位至第29位，并荣膺“最佳私募服务奖”与“最佳财富管理实践奖”两项权威殊荣。当“创造价值”的使命邂逅资本市场的时代契机，联储证券凭借专业服务夯实财富基石，以责任担当延伸服务半径，在助力客户积累物质财富的同时，更运用金融力量赋能社会可持续发展，绘就一幅融合温度与深度的财富管理新图景。以“2+2”战略重构为牵引，推动财富管理转型升级在资本市场持续深化改革与居民财富管理需求迅猛增长的双重推动下，联储证券于2024年明确提出“财富管理+专业交易”为主轴、“线上投顾+综合金融服务”为支撑的“2+2”发展战略，突破传统经纪模式的路径依赖，坚持以客户需求为导向，着力打造专业化财富管理生态系统。联储证券聚焦高净值客户需求，依托“战略配置+战术调整”的核心理念，打造“联心传承”系列理财产品。在实践过程中，采用“主观研判+量化模型”双轮驱动框架，充分考量客户的风险承受力、投资目标及资金周期，通过科学的大类资产配置策略，为每位客户量身定制专属的财富管理方案。同时，为提升金融产品甄选能力，联储证券构建了独具特色的多维评价体系，围绕管理人团队背景、资产管理水平、投研实力等近百项核心指标，实施全面评估与筛选。凭借“联心”资产配置体系，联储证券致力于实现家族财富的长期稳健增值与可持续传承，提供专业化、系统化的综合解决方案。截至2025年中，累计为客户管理资产规模已超30亿元人民币，“联心”资产配置体系已成为服务高净值客户的标杆品牌。为更高效满足中高净值客户的交易需求，联储证券全面推进技术系统与服务体系升级。2024年，公司成功上线新一代内存交易系统，实现交易性能的跨越式突破，为客户带来毫秒级响应体验；依托专业、深度的交易策略支持，构建起“财富管理+专业交易”双轮驱动的新格局。同时，联储证券加速布局互联网及新媒体渠道，打造高效流量运营平台，并将“线上投顾”服务深度融入客户全旅程，实现从精准获客到持续服务的全流程数字化贯通，显著推动了客户数量与受托证券市值两大核心指标的提升。精英培训结合私募大赛，筑牢专业能力基础专业人才梯队建设是联储证券推进财富管理转型的关键战略支撑。2024年，公司正式启动“财富联盟·精英训练营”计划，密集组织多场大型线下培训，全面覆盖各级分支机构的业务人员。培训体系深度融合企业文化宣导、合规风控要求、前沿市场趋势分析以及核心业务能力提升等模块。采用“案例+实战”模式，着力增强全体员工应对复杂市场的专业素养与精细化客户服务水平。通过该计划，联储证券致力于构建常态化、系统化的专业人才孵化与输送机制。在机构服务领域，联储证券依托“星云杯”私募大赛，打造高价值行业交流生态。“星云杯”以“迭代成长、持续进化”为核心主题，围绕投资能力、发展潜力、运营效率及风控水平四大维度开展综合评估，全面覆盖权益、债券、量化等六大主流策略板块。活动吸引了近百家顶尖私募基金管理人与数千家专业机构积极参与。联储证券致力于通过构建良性互动平台，汇聚优质管理人与机构，融入专业化“朋友圈”，破解信息孤岛，打通高效沟通渠道，并结合多元化的资金支持，建立“遴选—培育—应用”闭环机制，助力中小型管理人实现加速发展。通过打造“内部梯队培训+外部生态筛选”双轨并行的发展机制，联储证券不仅扎实提升了团队的专业素养，更有力拓宽了优质机构的合作网络。联储证券强调，财富管理的核心在于专业服务价值的充分实现。只有不断深化投研水平与资产配置能力，才能在日趋同质化的竞争格局中构建可持续的优势。科技助力数字化转型，推动服务效能革新在金融科技浪潮推动下，联储证券以数字化转型为抓手，将其作为财富管理升级的核心驱动力。2024年，公司不仅顺利完成新一代内存交易系统的上线，使交易处理速度实现量级提升，更将科技赋能贯穿于开户、交易、投顾等全业务流程，系统推进各环节的线上化与智能化变革。在客户服务端，通过不断优化业务办理流程，客户线上化率实现显著提升，在大幅降低运营成本的同时，服务响应时效也得到明显缩短。基于自主研发的资产配置系统，构建起涵盖客户风险测评、精准画像分析、投资组合设计及动态再平衡的全流程数字化闭环，推动专业资产配置服务更高效地覆盖更广泛的客群。数据显示，2024年联储证券累计开展投教活动近一千场，覆盖投资者达33.5万人次，切实落实了以科技赋能的“金融为民”实践。科技赋能深入融入业务协同体系。依托条线联动机制，财富管理业务与研究、投行、资管等板块实现资源深度融合，为客户打造覆盖全市场周期的综合性金融服务方案。例如，“联心俱乐部”专业交流平台定期汇聚行业专家、优质管理人及高净值客户，围绕投资策略开展深度研讨，推动形成信息互通与业务互动的生态闭环。这一“科技赋能+战略协同”的融合模式，不仅优化了服务效率，更显著提升客户黏性与综合价值贡献。多维创新荣获财富管理华尊奖两项大奖凭借在财富管理实践中的创新突破及私募服务领域的突出表现，联储证券获行业权威肯定。在2025年6月20日举办的“望海行财富致远——以数字引擎驱动财富管理论坛暨第二届财富管理·华尊奖颁奖典礼”上，联储证券荣获“最佳私募服务奖”与“最佳财富管理实践奖”两项殊荣。联储证券在战略规划、服务升级及科技赋能等方面持续推进系统性创新，并实现多维度协同发力。在财富管理领域，公司依托四大创新实践，推动服务模式的深层变革；在私募服务方面，凭借专业且体系化的能力，赢得了广泛认可。以旗舰产品“联心传承FOF”系列为例，该产品不仅标志着公司从单一产品销售向定制化资产配置服务的战略升级，更通过构建严谨的多层级评估体系与动态调优机制，将风险管理深度融入财富管理的全周期流程。在金融产品代销领域，公司凭借严格的准入标准及贯穿产品生命周期的跟踪管理体系，行业排名迅速提升，充分彰显出强劲的发展势头。展望未来，联储证券将持续推进“2+2”战略深化布局，始终以客户需求为核心出发点，依托专业能力夯实根基，以科技创新驱动发展，不断提升资产配置效能与综合服务水平，力争在财富管理3.0时代构建差异化优势，为客户实现持续、稳健的价值回报。在居民财富加速向金融资产配置转移的大趋势下，联储证券推进财富管理转型的实践，为中小型券商探索差异化发展路径提供了极具参考意义的范本。公司依托战略聚焦、能力夯实、科技赋能与生态协同的系统性能力建设路径，不断开辟财富管理业务的新增长空间。这场以客户价值为导向的转型进程，其深层影响正日益显现。

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